Cette section permet de créer et d’importer de nouveaux bénéficiaires ou de chercher des profils de bénéficiaires existants pour les afficher, les modifier, les copier, les approuver, les supprimer, les activer ou les désactiver.
Paiements intégrés – Aide
Gestion des bénéficiaires
Création d’un bénéficiaire
À cette page, vous pouvez créer des bénéficiaires pour vos services de paiement.
Voici ce que vous trouverez à cette page :
- Marche à suivre pour créer un bénéficiaire
- Champs à remplir
Marche à suivre pour créer un bénéficiaire
- Dans le menu Paiements, cliquez sur Paiements intégrés, puis sur Gestion des bénéficiaires.
- Cliquez sur le bouton Créer bénéficiaire.
- Sélectionnez le type de paiement : télévirement, ou paiement par TEF, ACH ou EDI.
- Remplissez tous les champs obligatoires (marqués par un astérisque [*]) pour le type de bénéficiaire sélectionné. De l’information supplémentaire sur ces champs se trouve plus loin.
- Une fois l’information requise entrée, cliquez sur Continuer. Pour quitter le processus de création de bénéficiaire sans enregistrer l’information entrée, cliquez sur Annuler.
- Passez en revue l’information que vous venez d’entrer.
- Cliquez sur Sauvegarder pour enregistrer l’information. Cliquez sur Modifier pour apporter des changements. Pour quitter le processus de création de bénéficiaire sans enregistrer l’information entrée, cliquez sur Annuler.
- Si vous cliquez sur Sauvegarder et que vous avez laissé des champs obligatoires vides ou entré de l’information non valide, un message s’affichera pour vous indiquer quoi faire.
Champs à remplir
Pour créer un bénéficiaire, il faut au moins un ID bénéficiaire et un nom de bénéficiaire. Tous les autres champs sont facultatifs. Les sections suivantes décrivent les champs à remplir selon les modèles de paiements intégrés.
Renseignements sur le bénéficiaire
- L’ID bénéficiaire est le code identifiant le bénéficiaire. Il peut contenir des caractères alphanumériques (30 au maximum).
- Le champ Nom du bénéficiaire peut contenir 30 caractères alphanumériques au maximum. Le champ Nom du bénéficiaire 2 est facultatif et peut contenir 35 caractères.
- Le champ Numéro de fournisseur peut contenir 30 caractères numériques au maximum. Deux bénéficiaires ne peuvent se partager le même numéro de fournisseur.
- Les groupes de services sont créés dans Accès Scotia et permettent de séparer vos unités, filiales et groupes d’utilisateurs. Ils visent à faciliter la gestion des approbations de paiements, la modification des limites d’approbation, la personnalisation des modèles et plus encore. Si vous jumelez un groupe de services et un bénéficiaire, le système limitera les bénéficiaires que vous pourrez utiliser pour créer des modèles et préparer des paiements.
- Une fois le groupe de services assigné, il ne sera pas possible d’en réassigner un autre au bénéficiaire ou d’annuler l’assignation.
- Le bénéficiaire ne peut être assigné qu’à un seul groupe de services.
- On peut laisser vide le champ du groupe de services. Dans ce cas, tous les utilisateurs pourront utiliser le bénéficiaire pour créer des modèles et préparer des paiements.
- Les champs d’adresse (adresse 1, adresse 2, ville, code postal) doivent contenir l’ensemble des coordonnées de l’adresse physique. Les coordonnées de cases postales ne sont plus acceptées, vu le risque que le paiement soit retardé ou refusé en raison des politiques de la banque intermédiaire ou de la banque du bénéficiaire. Ces champs ne peuvent être laissés vides ou contenir les mentions suivantes :
- la mention «Sans objet» ou une variante de celle-ci (s.o., n/a);
- un renvoi à une case postale;
- des caractères spéciaux comme / - ? : ( ) . , ‘ + { }, à moins que ceux-ci ne fassent partie de l’adresse.
Renseignements sur la banque du bénéficiaire
- Le champ Banque du bénéficiaire contient un menu déroulant où vous pouvez sélectionner le numéro ABA du bénéficiaire du paiement ACH.
- Le numéro de compte est le numéro du compte du bénéficiaire ou du compte destinataire à la RDFI (institution financière dépositaire destinataire). Dans le cas de paiements ACH, le numéro du compte destinataire peut comporter uniquement des chiffres et des espaces/tirets. Pour réduire le risque d’erreur ou de retard, Accès Scotia valide instantanément les données d’acheminement, avant que vous ne cliquiez sur Soumettre.
- Le numéro ABA est le numéro d’acheminement à neuf chiffres de la banque du bénéficiaire.
- Il faut choisir le type de compte (épargne ou chèques). NOTA : Autant pour les bénéficiaires de paiements ACH existants que ceux qui ont été ajoutés à Accès Scotia par l’intermédiaire d’un fichier d’importation, le type de compte par défaut est Chèques-OBC. Reportez-vous aux renseignements sur le bénéficiaire pour le modifier.
Coordonnées du bénéficiaire
Vous pouvez aussi entrer les coordonnées du bénéficiaire, soit ses nom, courriel, numéros de téléphone et de télécopieur ainsi que les renseignements de la ligne objet des courriels et télécopies devant figurer sur les avis de versement.
NOTA : On peut établir des bénéficiaires de paiements TEF un à la fois ou les importer pour les modèles à plusieurs bénéficiaires. Pour en savoir plus.
Renseignements sur le bénéficiaire
- L’ID bénéficiaire est le code identifiant le bénéficiaire. Il peut contenir des caractères alphanumériques (30 au maximum).
- Le champ Nom du bénéficiaire peut contenir 30 caractères alphanumériques au maximum. Le champ Nom du bénéficiaire 2 est facultatif et peut contenir 35 caractères.
- Le champ Numéro de fournisseur peut contenir 30 caractères numériques au maximum. Deux bénéficiaires ne peuvent se partager le même numéro de fournisseur.
- Les groupes de services sont créés dans Accès Scotia et permettent de séparer vos unités, filiales et groupes d’utilisateurs. Ils visent à faciliter la gestion des approbations de paiements, la modification des limites d’approbation, la personnalisation des modèles et plus encore. Si vous jumelez un groupe de services et un bénéficiaire, le système limitera les bénéficiaires que vous pourrez utiliser pour créer des modèles et préparer des paiements.
- Une fois le groupe de services assigné, il ne sera pas possible d’en réassigner un autre au bénéficiaire ou d’annuler l’assignation.
- Le bénéficiaire ne peut être assigné qu’à un seul groupe de services.
- On peut laisser vide le champ du groupe de services. Dans ce cas, tous les utilisateurs pourront utiliser le bénéficiaire pour créer des modèles et préparer des paiements.
- La section sur l’adresse du bénéficiaire de paiements TEF contient les champs suivants :
- Les champs Adresse du bénéficiaire 1 et 2 peuvent contenir chacun 35 caractères alphanumériques au maximum.
- Pour la ville, il faut entre 2 et 30 caractères alphanumériques.
- Le champ du pays contient une liste déroulante qui varie en fonction du type de paiement. Les paiements TEF ne peuvent être envoyés qu’au Canada ou aux États-Unis.
- Le code postal doit contenir de 3 à 15 caractères alphanumériques. Ce champ est facultatif.
- Il faut choisir la province ou l’État.
Renseignements sur la banque du bénéficiaire
- Le champ Banque du bénéficiaire contient un menu déroulant où faire votre choix.
- Vous pouvez choisir l’institution du bénéficiaire dans la liste des institutions financières canadiennes autorisées.
- Le numéro de compte est le numéro du compte du bénéficiaire ou du compte destinataire à la RDFI (institution financière dépositaire destinataire). Dans le cas de paiements TEF, le numéro du compte destinataire peut comporter uniquement des chiffres et des espaces/tirets. Pour les numéros de compte à 12 chiffres d’institutions financières canadiennes, les tirets et espaces doivent être supprimés. Pour réduire le risque d’erreur ou de retard, Accès Scotia valide instantanément les données d’acheminement, avant que vous ne cliquiez sur Soumettre.
- Le code de la succursale du bénéficiaire correspond au code succursale à cinq chiffres du compte destinataire.
Coordonnées du bénéficiaire
- Vous pouvez aussi entrer les coordonnées du bénéficiaire, soit ses nom, courriel, numéros de téléphone et de télécopieur ainsi que les renseignements de la ligne objet des courriels et télécopies devant figurer sur les avis de versement.
Renseignements sur le bénéficiaire
- L’ID bénéficiaire est le code identifiant le bénéficiaire. Il peut contenir des caractères alphanumériques (30 au maximum).
- Le champ Nom du bénéficiaire peut contenir 30 caractères alphanumériques au maximum. Le champ Nom du bénéficiaire 2 est facultatif et peut contenir 35 caractères.
- Le champ Numéro de fournisseur peut contenir 30 caractères numériques au maximum. Deux bénéficiaires ne peuvent se partager le même numéro de fournisseur.
- Les groupes de services sont créés dans Accès Scotia et permettent de séparer vos unités, filiales et groupes d’utilisateurs. Ils visent à faciliter la gestion des approbations de paiements, la modification des limites d’approbation, la personnalisation des modèles et plus encore. Si vous jumelez un groupe de services et un bénéficiaire, le système limitera les bénéficiaires que vous pourrez utiliser pour créer des modèles et préparer des paiements.
- Une fois le groupe de services assigné, il ne sera pas possible d’en réassigner un autre au bénéficiaire ou d’annuler l’assignation.
- Le bénéficiaire ne peut être assigné qu’à un seul groupe de services.
- On peut laisser vide le champ du groupe de services. Dans ce cas, tous les utilisateurs pourront utiliser le bénéficiaire pour créer des modèles et préparer des paiements.
- La section sur l’adresse du bénéficiaire de paiements EDI contient les champs suivants :
- Les champs Adresse du bénéficiaire 1 et 2 peuvent contenir chacun 35 caractères alphanumériques au maximum.
- Pour la ville, il faut entre 2 et 30 caractères alphanumériques.
- Le champ du pays contient une liste déroulante qui varie en fonction du type de paiement. Les paiements EDI ne peuvent être envoyés qu’au Canada ou aux États-Unis
- Le code postal doit contenir de 3 à 15 caractères alphanumériques. Ce champ est facultatif.
- Il faut choisir la province ou l’État.
Renseignements sur la banque du bénéficiaire
- Vous pouvez choisir l’institution du bénéficiaire dans la liste des institutions financières canadiennes autorisées.
- Le numéro de compte est le numéro du compte du bénéficiaire ou du compte destinataire à la RDFI (institution financière dépositaire destinataire). Dans le cas de paiements EDI, le numéro du compte destinataire peut comporter uniquement des chiffres et des espaces/tirets. Pour les numéros de compte à 12 chiffres d’institutions financières canadiennes, les tirets et espaces doivent être supprimés. Pour réduire le risque d’erreur ou de retard, Accès Scotia valide instantanément les données d’acheminement, avant que vous ne cliquiez sur Soumettre.
- Le code de la succursale du bénéficiaire correspond au code succursale à cinq chiffres du compte destinataire.
Coordonnées du bénéficiaire
- Vous pouvez aussi entrer les coordonnées du bénéficiaire, soit ses nom, courriel, numéros de téléphone et de télécopieur ainsi que les renseignements de la ligne objet des courriels et télécopies devant figurer sur les avis de versement.
Renseignements sur le bénéficiaire
- Le champ Nom du bénéficiaire peut contenir 35 caractères alphanumériques au maximum.
- L’ID bénéficiaire est le code identifiant le bénéficiaire. Il peut contenir des caractères alphanumériques (30 au maximum).
- Le champ Numéro de fournisseur peut contenir 30 caractères numériques au maximum. Deux bénéficiaires ne peuvent se partager le même numéro de fournisseur.
- Les groupes de services sont créés dans Accès Scotia et permettent de séparer vos unités, filiales et groupes d’utilisateurs. Ils visent à faciliter la gestion des approbations de paiements, la modification des limites d’approbation, la personnalisation des modèles et plus encore. Si vous jumelez un groupe de services et un bénéficiaire, le système limitera les bénéficiaires que vous pourrez utiliser pour créer des modèles et préparer des paiements.
- Une fois le groupe de services assigné, il ne sera pas possible d’en réassigner un autre au bénéficiaire ou d’annuler l’assignation.
- Le bénéficiaire ne peut être assigné qu’à un seul groupe de services.
- On peut laisser vide le champ du groupe de services. Dans ce cas, tous les utilisateurs pourront utiliser le bénéficiaire pour créer des modèles et préparer des paiements.
- Les champs d’adresse (adresse 1, adresse 2, ville, code postal) doivent contenir l’ensemble des coordonnées de l’adresse physique. Les coordonnées de cases postales ne sont plus acceptées, vu le risque que le paiement soit retardé ou refusé en raison des politiques de la banque intermédiaire ou de la banque du bénéficiaire.
- Ces champs ne peuvent être laissés vides ou contenir les mentions suivantes :
- la mention «Sans objet» ou une variante de celle-ci (s.o., n/a);
- un renvoi à une case postale;
- des caractères spéciaux comme / - ? : ( ) . , ‘ + { }, à moins que ceux-ci ne fassent partie de l’adresse.
- Pour la ville, il faut entre 2 et 30 caractères alphanumériques.
- Pays Choisissez le pays (en fonction du type de paiement). Les télévirements peuvent être envoyés dans de nombreux pays.
- Le code postal doit contenir de 3 à 15 caractères alphanumériques. Ce champ est facultatif.
- Il faut choisir la province ou l’État.
- Ces champs ne peuvent être laissés vides ou contenir les mentions suivantes :
Renseignements sur la banque du bénéficiaire
- Vous pouvez choisir le pays de la banque dans la liste.
- Banque du bénéficiaire : Ce champ vous permet de modifier les coordonnées liées au paiement. Les champs connexes varient en fonction de votre choix.
- Banque/succursale : Permet d’afficher les champs de l’institution et de la succursale du bénéficiaire. Ce choix est possible uniquement si la banque de destination est établie au Canada. Si vous choisissez cette option, indiquez l’institution et la succursale du bénéficiaire, ou faites une recherche pour les trouver.
- SWIFT/BIC : Permet d’afficher les champs SWIFT/BIC.
- Recherche de banque : Ce bouton s’affiche pour toutes les options du champ Banque du bénéficiaire et vous permet de trouver n’importe quelle banque dans le monde. (Voir la section Aide à la recherche d’une banque pour en savoir plus.)
- Numéro de compte : Entrez le numéro de compte du bénéficiaire au complet, sans espaces.
- S’il faut obligatoirement un numéro international de compte bancaire (IBAN), la case «IBAN» sera cochée par défaut. Entrez le numéro IBAN, sans espaces, dans le champ approprié.
- Si le numéro IBAN est facultatif, cochez la case IBAN pour pouvoir entrer le numéro.
- Renseignements sur la banque : Cette section est remplie automatiquement avec l’information contenue dans les autres champs sur la banque du bénéficiaire.