Paiements télégraphiques avec modèle

À l’aide de Accès Scotia, il est possible d’entrer des directives relatives aux paiements télégraphiques rapidement et facilement à partir de modèles créés antérieurement sur le système. Pour connaître les directives relatives à la création de modèles, consulter l’écran Mise à jour des modèles.

Les paiements télégraphiques peuvent être soumis à la banque 24 heures sur 24. Cependant, pour assurer que les fonds sont versés à temps au bénéficiaire, les directives relatives au paiement doivent être envoyées à la Banque Scotia avant la date limite établie. Consulter la rubrique Envoi de paiements à temps pour plus de détails.

Les modèles de paiements télégraphiques peuvent être préapprouvés jusqu’à un montant précisé. Tout paiement effectué au moyen d’un modèle préapprouvé et dont le montant respecte la limite préapprouvée n’a pas besoin d’être approuvé avant d’être soumis à la banque.

Un modèle de paiement télégraphique affichera l’une des situations suivantes :
Entré	Le modèle est préapprouvé jusqu’au montant précisé dans la colonne Montant préapprouvé, mais le modèle n’a pas encore été approuvé. Remarque : Ce modèle peut être utilisé pour entrer un paiement, mais ce paiement doit être approuvé avant d’être envoyé à la banque.
Approbation 1	Le modèle est préapprouvé jusqu’à un montant précisé dans la colonne Montant préapprouvé et a reçu une approbation, mais doit être approuvé par au moins un utilisateur supplémentaire. Remarque : Ce modèle peut être utilisé pour entrer un paiement, mais ce paiement doit être approuvé avant d’être envoyé à la banque.
Approbation 2	Le modèle doit être préapprouvé jusqu’au montant précisé dans la colonne Montant préapprouvé et a reçu deux approbations, mais doit être approuvé par au moins un utilisateur supplémentaire. Remarque : Ce modèle peut être utilisé pour entrer un paiement, mais ce paiement doit être approuvé avant d’être envoyé à la banque.
Prêt	Si un montant préapprouvé a été entré dans le modèle, la situation « Prêt » signifie que le modèle a reçu le nombre requis d’approbations. Tout paiement créé au moyen du modèle en respectant la limite préapprouvée n’a pas besoin d’être approuvé avant d’être envoyé à la banque. Les paiements supérieurs à la limite préapprouvée requièrent le nombre approprié d’approbations avant d’être envoyés à la banque. S’il n’y a aucun montant préapprouvé dans le modèle, il sera automatiquement en situation « Prêt ». Tout paiement créé au moyen du modèle requiert le nombre approprié d’approbations avant d’être envoyé à la banque.

Création d’un paiement télégraphique avec modèle

1. À partir du menu Comptes fournisseurs, sélectionner Paiements télégraphiques >> Paiements télégraphiques avec modèle pour accéder à l’écran Paiements télégraphiques avec modèle.

2. Sélectionner le modèle à utiliser pour effectuer le paiement.

a) Il est possible de faire une recherche de modèle en saisissant l’ID modèle ou le nom du bénéficiaire, en partie ou au complet, ou en sélectionnant un compte de débit et en cliquant sur le bouton Recherche. Les résultats seront affichés au bas de l’écran.

b) En cliquant sur l’en-tête de colonne approprié, il est possible de trier la liste des modèles par ID modèle, par bénéficiaire ou par compte de débit.

c) Pour sélectionner un modèle, cliquer sur l’ID modèle. L’écran Création d’un paiement télégraphique apparaîtra et affichera les détails relatifs au modèle sélectionné.

3. Les zones suivantes peuvent être modifiées lors de la création d’un paiement télégraphique avec modèle.

La date d’exécution

Il s’agit de la date à laquelle sera débité le compte du client faisant la demande; par défaut, la date du jour est affichée. À l’aide du bouton il est possible de repousser la date d’exécution du paiement jusqu’à un maximum de 30 jours. La Banque Scotia conservera le paiement et le traitera à la date d’exécution appropriée.

Remarque : La date de règlement, c.-à-d. la date à laquelle le bénéficiaire reçoit le paiement, s’affichera automatiquement en fonction de la date d’exécution entrée, du montant et de la destination du paiement (c.-à-d. l’emplacement de la banque du bénéficiaire). Pour plus de détails, consulter la rubrique Envoi de paiements à temps.

Montant

Un montant doit être entré.

Remarque : Si un montant est entré lors de la création d’un modèle, il ne pourra être modifié lors de la création d’un paiement télégraphique avec modèle.

Taux de change/Référence du taux

· Le taux de change en monnaies étrangères en cours sera automatiquement fourni pour les paiements à opération croisée de monnaies étrangères inférieurs à la limite du bulletin de la banque.

5. Remarque : Le taux de change en monnaie étrangères en cours inférieur à la limite du bulletin ainsi que le montant équivalent sont fournis « À titre informatif seulement ». Le service des paiements de la banque peut donc modifier le taux si le taux du bulletin change avant l’approbation du paiement. Il est possible de visualiser les taux en cours inférieurs à la limite du bulletin en cliquant sur le lien des taux de change en monnaies étrangères situé à la page d’accueil de Accès Scotia.

· Pour ce qui est des paiements à opération croisée de monnaies étrangères supérieurs à la limite du bulletin, un taux doit être réservé. Le taux de change en monnaies étrangères doit être réservé par les négociateurs de la banque et le taux et le numéro de référence doivent être entrés à l’écran Création d’un paiement télégraphique unique. Il est également possible de faire en sorte que ce soit la banque qui réserve le taux. Pour plus de détails sur la réservation des taux, consulter la rubrique Renseignements sur le service – Paiements télégraphiques.

Renseignements à l’intention du bénéficiaire

Cette zone facultative sert à entrer les détails d’une opération à l’intention du bénéficiaire. Il est possible d’entrer jusqu’à 4 lignes de 35 caractères.

Renseignements supplémentaires

Cette zone sert à votre usage personnel. Les renseignements qui y sont entrés ne sont pas envoyés avec le paiement, mais ils seront affichés sur les rapports d’opération et inclus lors du téléchargement des opérations de paiements télégraphiques. Il est possible d’entrer jusqu’à 140 caractères.

4. Lorsque les renseignements requis sont entrés, cliquer sur le bouton Sauvegarder au haut de l’écran.

Si tous les renseignements requis sont entrés correctement, le message suivant apparaît :

5. Cliquer sur OK. L’écran Paiements télégraphiques avec modèle apparaîtra.

6. Il est possible de répéter les étapes 1 à 5 pour entrer un autre paiement.

Cliquer sur le bouton Terminer si aucun autre paiement ne sera entré.

7. Vérifier la situation des paiements à l’écran Paiements télégraphiques en attente.

· Les paiements affichant la situation « Entré » doivent être approuvés par au moins un utilisateur autorisé avant d’être soumis à la banque.

· Les paiements affichant la situation « Prêt » sont prêts à envoyer à la banque.

Rubriques apparentées

Mise à jour des modèles de paiements télégraphiques

Paiements télégraphiques en attente

Renseignements sur le service – Paiement télégraphiques

Envoi de paiements à temps